TY - JOUR T1 - Assessing the Nonlinear Impact of Financial Liberalization and Macroeconomic Variables on Banking Productivity: Evidence from Selected Developing Countries TT - ارزیابی تأثیر غیرخطی آزادسازی مالی و متغیرهای کلان اقتصادی بر بهره‌وری بانک‌ها: شواهدی از کشورهای منتخب درحال‌توسعه JF - mieaoi JO - mieaoi VL - 10 IS - 36 UR - http://mieaoi.ir/article-1-1102-fa.html Y1 - 2021 SP - 71 EP - 96 KW - Financial Liberalization KW - Bank Productivity KW - Markov Switching. N2 - در این پژوهش به بررسی تأثیر آزادسازی مالی و متغیرهای کلان اقتصادی (تورم، رشد اقتصادی، عوامل نهادی، سرمایه انسانی و فضای کسب‌وکار) بر بهره‌وری بانک‌ها در 15 کشور منتخب درحال‌توسعه طی دوره زمانی 2006 تا 2017 با استفاده از تکنیک اقتصادسنجی مارکوف سوئیچینگ پرداخته شده است. نتایج برآوردها حاکی از آن است که، شاخص آزادسازی مالی در رژیم اول (دوره رونق) بر تعداد شعبات بانکی تأثیر مثبت دارد ولی در رژیم دوم (دوره رکود)، شاهد رابطه منفی هستیم. تورم و فضای کسب‌وکار در هر دو رژیم تأثیر منفی بر تعداد شعبات بانکی دارند ولی رشد اقتصادی و سرمایه انسانی تأثیر مثبتی بر تعداد شعبات بانکی دارند. شاخص ترکیبی عوامل نهادی نیز در رژیم اول دارای تأثیر منفی بر تعداد شعبات بانکی می‌باشد ولی در رژیم دوم شاهد رابطه مثبت می‌باشیم. M3 ER -