fa تامین مالی اسلامی و تخصیص منابع بانکداری در ایران تخصصي Special پژوهشي Research <div style="text-align: justify;"><span style="font-size:12pt"><span style="direction:rtl"><span style="unicode-bidi:embed"><span new="" roman="" style="font-family:" times=""><i><span lang="FA" style="font-size:10.5pt"><span b="" nazanin="" style="font-family:">استفاده از ابزارهای نوین تأمین مالی اسلامی، یکی از راهکارهای منطقی برای بهبود عملکرد بانک‌ها در کشورهای اسلامی می‌باشد. ابزارهای اسلامی به عنوان ساده‌ترین روش تأمین مالی و نقدینگی مطرح می‌باشند که ضمن تکیه بر دارایی فیزیکی و پـایین‌بـودن ریسک‌های اعتباری ناشی از آن، هیچگونه مشکل شرعی نداشته و تجربه سال‌های اخیر، حکایت از کارایی بالای این ابزارها در تقویت عملکرد بانک‌های کشور دارد. بر این اساس در پژوهش حاضر، به بررسی تأثیر تأمین مالی اسلامی (از طریق اوراق صکوک اجاره و مرابحه) بر تخصیص منابع بانک‌داری در ایران طی بازه زمانی 1391:4 تا 1400:2 (بر اساس داده‌های فصلی) با استفاده از تکنیک اقتصادسنجی مارکوف سوئیچینگ پرداخته شده است. نتایج برآوردها حاکی از آن است که، اوراق صکوک در هر دو رژیم تأثیر مثبتی بر تسهیلات بانکی دارد ولی با این وجود، ضرایب اثرگذاری چندان چشم‌گیر نمی‌باشند. از این رو باید به دنبال راهکارهایی برای جذب سرمایه‌گذاری‌های خارجی و داخلی در راستای انتشار انواع صکوک باشیم تا بتوان با استفاده از این سرمایه‌ها، منابع بانک‌ها را افزایش داد.</span></span></i><i><span dir="LTR" style="font-size:10.5pt"></span></i></span></span></span></span></div> <span style="font-size:11pt"><span style="line-height:normal"><span sans-serif="" style="font-family:Calibri,"><span style="font-size:11.5pt"><span new="" roman="" style="font-family:" times=""><span style="color:black">The use of new Islamic financing tools is one of the logical ways to improve the performance of banks in Islamic countries. Islamic instruments are considered as the simplest method of financing and liquidity, which, while relying on physical assets and reducing credit risks, have no legal problems and the experience of recent years indicates the high efficiency of these instruments in strengthening the performance of the country&#39;s banks. Accordingly, in the present study, the effect of Islamic financing (through rent sukuk and Murabaha bonds) on the allocation of banking resources in Iran is examined&nbsp; during the period 2012: 4 to 2021: 2 (based on quarterly data) using Markov Switching econometric technique. The results show that sukuk bonds in both regimes have a positive effect on banking facilities, but nevertheless, the impact coefficients are not very significant. Therefore, we must look for ways to attract foreign and domestic investment in order to issue different types of sukuk in order to increase the resources of banks.</span></span></span><span dir="RTL" lang="AR-SA" style="font-size:11.5pt"><span style="background:lightgrey"><span b="" nazanin="" style="font-family:"><span style="color:red"></span></span></span></span></span></span></span><br> &nbsp; تأمین مالی اسلامی, بانک‌داری, مارکوف سوئیچینگ Islamic financing, Banking, Markov Switching 7 27 http://mieaoi.ir/browse.php?a_code=A-10-140-6&slc_lang=fa&sid=1 Arash Negahbani آرش نگاهبانی Arash.negahbani@yahoo.com 10031947532846007007 10031947532846007007 No Ph.D. Student, Department of Economics, Tabriz Branch, Islamic Azad University, Tabriz, Iran دانشجوی دکتری، گروه اقتصاد، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران seyyed ali paytakhti oskooe سید علی پایتختی اسکوئی oskooe@yahoo.com 10031947532846007008 10031947532846007008 Yes Associate Prof., Department of Economics, Tabriz Branch, Islamic Azad University, Tabriz, Iran دانشیار، گروه اقتصاد، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران (نویسنده مسئول) nader mehregan نادر مهرگان mehregan@yahoo.com 10031947532846007009 10031947532846007009 No Prof., Department of Economics, Faculty of Economics and Social Sciences, Bu Ali Sina University, Hamadan, Iran استاد، گروه اقتصاد، دانشکده اقتصاد و علوم اجتماعی، دانشگاه بوعلی سینا، همدان، ایران Mohammad Reza Nahidi Amirkhiz محمدرضا ناهیدی امیرخیز Nahidi@iaut.ac.ir 10031947532846007010 10031947532846007010 No Assistant Prof., Department of Economics, Tabriz Branch, Islamic Azad University, Tabriz, Iran استادیار، گروه اقتصاد، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران